公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法

 公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)

                    監(jiān)督管理辦法                     

第一章 總 則

   第一條 為了規(guī)范公開募集證券投資基金（以下簡稱公募基金或基金）銷售機構(gòu)的銷售活動，保護投資人的合法權(quán)益，促進基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》《證券法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

   第二條 本辦法所稱基金銷售，是指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金份額發(fā)售、申購、贖回及提供基金交易賬戶信息查詢等活動。

基金銷售機構(gòu)是指經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）或者其派出機構(gòu)注冊，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)。 未經(jīng)注冊，任何單位或者個人不得從事基金銷售業(yè)務(wù)。

基金服務(wù)機構(gòu)從事與基金銷售相關(guān)的支付、份額登記、信息 技術(shù)系統(tǒng)等服務(wù)，適用本辦法。

   第三條 基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員從事與基金銷售相關(guān)的服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定以及基金合同、基金銷售協(xié)議等約定，遵循自愿、公平的原則，誠實守信，謹慎勤勉，廉潔從業(yè)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，不得損害國家利益、社會公共利益和 投資人的合法權(quán)益。

   第四條 基金銷售結(jié)算資金屬于投資人，基金銷售相關(guān)機構(gòu) 不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。基金銷售相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或 者清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。 非因投資人本身的債務(wù)或者法律法規(guī)規(guī)定的其他情形，基金銷售 結(jié)算資金不得被查封、凍結(jié)、扣劃或者強制執(zhí)行。

第五條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。

 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)實施自律管理。

第二章 基金銷售機構(gòu)注冊

   第六條 商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請 注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申領(lǐng)《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》（以 下簡稱業(yè)務(wù)許可證）。

   第七條 申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：

   （一）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范；

   （二）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范等設(shè)施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理平臺符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；

   （三）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風險管理制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當性管理、內(nèi)部 控制等制度符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；

   （四）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人；

   （五）最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近 1 年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法 違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者重大訴訟、仲裁等事項；

   （六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

   第八條 商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：

   （一）本辦法第七條規(guī)定的條件；

   （二）有負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門；

   （三）財務(wù)風險監(jiān)控等監(jiān)管指標符合國家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定；

   （四）負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2 ，部門負責人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2 年以上或者在金融機構(gòu)5 年以上的工作經(jīng)歷；分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責人取得基金從業(yè)資格；

   （五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

   第九條 獨立基金銷售機構(gòu)是專業(yè)從事公募基金及私募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)。獨立基金銷售機構(gòu)不得從事其他業(yè)務(wù)，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

   申請注冊為獨立基金銷售機構(gòu)的，應(yīng)當具備下列條件：

   （一）本辦法第七條規(guī)定的條件；

   （二）為依法設(shè)立的有限責任公司、股份有限公司或者采取符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他組織形式；

   （三）有符合規(guī)定的名稱、組織架構(gòu)和經(jīng)營范圍；

   （四）股東以自有資金出資，不得以債務(wù)資金、委托資金等非自有資金出資，境外股東以可自由兌換貨幣出資；

   （五）凈資產(chǎn)不低于5000 萬元人民幣；

   （六）高級管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)， 符合中國證監(jiān)會規(guī)定的基金行業(yè)高級管理人員任職條件；

   （七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

   第十條 持有獨立基金銷售機構(gòu)5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)當具備下列條件：

   （一）股東為法人或者非法人組織的，資產(chǎn)質(zhì)量良好，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外凈資產(chǎn)不低于5000 萬元人民幣；股權(quán)結(jié)構(gòu) 清晰，可逐層穿透至最終權(quán)益持有人；最近3 年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1 年沒有被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；

   （二）股東為自然人的，具備擔任證券基金業(yè)務(wù)部門管理人員5 年以上的工作經(jīng)歷或者擔任證券基金行業(yè)高級管理人員3 年以上的工作經(jīng)歷；從業(yè)期間沒有被金融監(jiān)管部門采取重大行政監(jiān)管措施、沒有因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；

   （三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

   獨立基金銷售機構(gòu)的境外股東，還應(yīng)當具備下列條件：

   （一）依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)的具有資產(chǎn)管理或者投資顧問經(jīng)驗的金融機構(gòu)；

   （二）其所在國家或者地區(qū)的證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)簽訂監(jiān)管合作備忘錄，并保持有效的監(jiān)管合作關(guān)系。

   第十一條 獨立基金銷售機構(gòu)的控股股東，應(yīng)當具備下列條件：

（一）股東為法人或者非法人組織的，應(yīng)當核心主業(yè)突出，內(nèi)部控制完善，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近3 個會計年度連續(xù)盈利，凈資產(chǎn)不低于2 億元人民幣，具有良好的財務(wù)狀況和資本補充能力；資產(chǎn)負債與杠桿水平適度，凈資產(chǎn)不低于實收資本的50% ，或有負債未達到凈資產(chǎn)的50% ，沒有數(shù)額較大的到期未清償債務(wù)；

   （二）股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000 萬元人民幣；具備擔任證券基金業(yè)務(wù)部門管理人員10 年以上的工作經(jīng)歷或者擔任證券基金行業(yè)高級管理人員5 年以上的工作經(jīng)歷；

   （三）制定合理明晰的投資獨立基金銷售機構(gòu)的商業(yè)計劃，對完善獨立基金銷售機構(gòu)治理結(jié)構(gòu)、保持獨立基金銷售機構(gòu)經(jīng)營管理的獨立性、推動獨立基金銷售機構(gòu)長期發(fā)展有切實可行的計劃安排；對獨立基金銷售機構(gòu)可能發(fā)生風險導(dǎo)致無法正常經(jīng)營的情況，制定合理有效的風險處置預(yù)案；

   （四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

   第十二條 獨立基金銷售機構(gòu)股東以及股東的控股股東、實際控制人參股獨立基金銷售機構(gòu)的數(shù)量不得超過2 家，其中控制獨立基金銷售機構(gòu)的數(shù)量不得超過1 家。中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外。

   第十三條 獨立基金銷售機構(gòu)應(yīng)當保持股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定。股權(quán)相關(guān)方應(yīng)當書面承諾，獨立基金銷售機構(gòu)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格3 年內(nèi)不發(fā)生控股股東、實際控制關(guān)系的變更。

股東質(zhì)押所持獨立基金銷售機構(gòu)股權(quán)的，不得約定由質(zhì)權(quán)人或者其他第三方行使表決權(quán)等股東權(quán)利，也不得變相轉(zhuǎn)移對獨立基金銷售機構(gòu)股權(quán)的控制。持有獨立基金銷售機構(gòu)5% 以上股權(quán) 的股東，質(zhì)押股權(quán)比例不得超過所持該獨立基金銷售機構(gòu)股權(quán)比例的50%。

   第十四條 基金銷售機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請材料應(yīng)當真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。申請材料所涉事項發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當在5 個工作日內(nèi)提交更新材料。

   中國證監(jiān)會派出機構(gòu)依照《行政許可法》規(guī)定受理基金銷售業(yè)務(wù)資格注冊申請，并進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。

 第三章 基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范

   第十五條 基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售。

   第十六條 基金銷售機構(gòu)開展基金宣傳推介活動，應(yīng)當堅持長期投資理念和客觀、真實、準確的原則。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當集中統(tǒng)一制作和使用基金宣傳推介材料，并對內(nèi)容的合規(guī)性進行內(nèi)部審查，相關(guān)審查材料應(yīng)當存檔備查。基金宣傳推介材料的管理規(guī)范，由中國證監(jiān)會另行制定。

   第十七條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定了解投資人信息，堅持投資人利益優(yōu)先和風險匹配原則，根據(jù)投資人的風險承擔能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資人。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當加強投資者教育，引導(dǎo)投資人充分認識基金產(chǎn)品的風險收益特征。投資人購入基金前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當提示投資人閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要，提供有效途徑供投資人查詢，并以顯著、清晰的方式向投資人揭示投資風險。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當推動定期定額投資、養(yǎng)老儲備投資等業(yè)務(wù)發(fā)展，促進投資人穩(wěn)健投資，杜絕誘導(dǎo)投資人短期申贖、頻繁申贖行為。

   第十八條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等法律法規(guī)要求履行相關(guān)職責，有效識別投資人身份，核對投資人的有效身份證件，登記投資人身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與有效身份證件中記載 的名稱一致，留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件，了解投資 人資金來源的合法性，向基金管理人提供客戶法定基本身份信息等反洗錢必要信息，并為基金管理人履行反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等相關(guān)職責提供協(xié)助。

第十九條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、份額發(fā)售公告、招募說明書等文件的約定，辦理基金份額的認購、申購和贖回，不得擅自拒絕接受投資人的申請。

投資人認購、申購基金份額，應(yīng)當全額交付款項，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。

投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回申請的，作為下一個交易日的交易處理，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

   第二十條 基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)應(yīng)當按照法律法規(guī)、基金合同和基金銷售協(xié)議等的規(guī)定，歸集、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金，確保基金銷售結(jié)算資金安全、及時劃付，并將贖回、分紅及未成功認購、申購的款項劃入投資人認購、申購時使用的結(jié)算賬戶。中國證監(jiān)會就特殊基金品種、特殊業(yè)務(wù)類型另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

   第二十一條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定以及基金合同、招募說明書和基金銷售協(xié)議等的約定收取銷售費用，并如實核算、記賬；未經(jīng)招募說明書載明，不得對不同投資人適用不同費率。

基金銷售機構(gòu)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，為投資人提供除基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的增值服務(wù)的，可以向投資人收取增值服務(wù)費。

   第二十二條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照下列要求持續(xù)為投資人提供信息服務(wù)：

   （一）及時告知投資人其認購、申購、贖回的基金名稱以及基金份額的確認日期、確認份額和金額等信息；

   （二）提供有效途徑供投資人實時查詢其所持基金的基本信息；

   （三）定期向投資人主動提供基金保有情況信息；

   （四）按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，做好有關(guān)信息傳遞工作，向投資人及時提供對其投資決策有重大影響的信息；

   （五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他要求。

   基金銷售機構(gòu)應(yīng)當與投資人約定提供前款規(guī)定信息的方式。

   第二十三條 基金銷售機構(gòu)可以委托其他基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售中后臺處理等活動，具體規(guī)定由中國證監(jiān)會另行制定。

   第二十四條 基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，

不得有下列情形：

   （一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

   （二）違規(guī)承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例；

   （三）預(yù)測基金投資業(yè)績，或者宣傳預(yù)期收益率；

   （四）誤導(dǎo)投資人購買與其風險承擔能力不相匹配的基金產(chǎn)品；

   （五）未向投資人有效揭示實際承擔基金銷售業(yè)務(wù)的主體、所銷售的基金產(chǎn)品等重要信息，或者以過度包裝服務(wù)平臺、服務(wù)品牌等方式模糊上述重要信息；

   （六）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

   （七）在基金募集申請完成注冊前，辦理基金銷售業(yè)務(wù)，向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額；

   （八）未按照法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、招募說明書和基金份額發(fā)售公告規(guī)定的時間銷售基金，或者未按照規(guī)定公告即擅自變更基金份額的發(fā)售日期；

   （九）挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額；違規(guī)利用基金份額轉(zhuǎn)讓等形式規(guī)避基金銷售結(jié)算資金閉環(huán)運作要求、損害投資人資金安全；

   （十）利用或者承諾利用基金資產(chǎn)和基金銷售業(yè)務(wù)進行利益輸送或者利益交換；

   （十一）違規(guī)泄露投資人相關(guān)信息或者基金投資運作相關(guān)非公開信息；

   （十二）以低于成本的費用銷售基金；

   （十三）實施歧視性、排他性、綁定性銷售安排；

   （十四）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

第四章 內(nèi)部控制與風險管理

第一節(jié) 一般規(guī)定

   第二十五條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照審慎經(jīng)營的原則，建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風險管理制度，完善內(nèi)部責任追究機制，確保基金銷售業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。

   第二十六條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當指定專門合規(guī)風控人員對基金銷售業(yè)務(wù)的經(jīng)營運作情況進行審查、監(jiān)督和檢查，并保障合規(guī)風控人員履職的獨立性和有效性。合規(guī)風控人員應(yīng)當具備與履職相適應(yīng)的專業(yè)知識和技能，不得兼任與合規(guī)風控職責相沖突的職務(wù)。

合規(guī)風控人員應(yīng)當對基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度、基金宣傳推介材料和新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進行合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并存檔備查。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當于每一年度結(jié)束之日起3個月內(nèi)完成年度監(jiān)察稽核報告，并存檔備查。

   第二十七條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對基金管理人、基金產(chǎn)品進行審慎調(diào)查和風險評估，充分了解產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、風險收益特征等，并設(shè)立產(chǎn)品準入委員會或者專門小組，對銷售產(chǎn)品準入實行集中統(tǒng)一管理。

基金管理人應(yīng)當制定基金銷售機構(gòu)準入的標準和程序，審慎選擇基金銷售機構(gòu)，并定期開展再評估。

   第二十八條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全投資人基金交易賬戶和資金賬戶管理制度，保障投資人信息安全和資金安全。

   第二十九條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當確保基金銷售信息管理平臺安全、高效運行，建立符合規(guī)定的災(zāi)難備份系統(tǒng)和應(yīng)急預(yù)案。

   第三十條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機制，堅持以投資人利益為核心和長期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標體系，并加大對存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務(wù)的激勵安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標，不得實施短期激勵，不得針對認購期基金實施特別的考核激勵。

   基金銷售機構(gòu)應(yīng)當強化人員資質(zhì)管理，確保基金銷售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

   基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓(xùn)機制，加強對基金銷售人員行為的監(jiān)督和檢查，并建立相關(guān)人員的離任審計或者離任審查制度。基金銷售人員不得從事與基金銷售業(yè)務(wù)有利益沖突的業(yè)務(wù)活動。

 第三十一條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全業(yè)務(wù)范圍管控制度，審慎評估基金銷售業(yè)務(wù)與其依法開展或者擬開展的其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突，完善利益沖突防范機制。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當采取有效隔離措施，避免因其他業(yè)務(wù)風險影響基金銷售業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當保持對基金銷售業(yè)務(wù)的持續(xù)投入，確保實質(zhì)展業(yè)及業(yè)務(wù)連續(xù)性。

   第三十二條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對分支機構(gòu)基金銷售活動、基金銷售信息技術(shù)系統(tǒng)實行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構(gòu)，不得將分支機構(gòu)承包或者委托給他人經(jīng)營管理。

   第三十三條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管投資人的開戶資料和與基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。投資人身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存20 年，與基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年計起至少保存20 年。

第二節(jié) 獨立基金銷售機構(gòu)特別規(guī)定

   第三十四條 獨立基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全合規(guī)風控管理組織架構(gòu)，在章程中明確合規(guī)風控負責人為高級管理人員，并對其職責、任免條件和程序作出規(guī)定。

合規(guī)風控負責人應(yīng)當具有勝任合規(guī)風控管理工作需要的專業(yè)知識和技能，并具備以下工作經(jīng)歷：從事證券基金工作5 年以上，或者從事證券基金工作3 年以上并且通過國家法律職業(yè)資格考試，或者從事證券基金監(jiān)管相關(guān)工作3 年以上。

   獨立基金銷售機構(gòu)解聘合規(guī)風控負責人，應(yīng)當具有正當理由，并自解聘之日起3 個工作日內(nèi)將解聘事實和理由書面報告住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。

   第三十五條 獨立基金銷售機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門的合規(guī)風控管理部門。合規(guī)風控管理部門對合規(guī)風控負責人負責，按照公司規(guī)定和合規(guī)風控負責人的安排履行合規(guī)風控管理職責。合規(guī)風控管理部門不得承擔與合規(guī)風控管理相沖突的其他職責。

   獨立基金銷售機構(gòu)應(yīng)當為合規(guī)風控管理部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)風控管理職責相適應(yīng)的專業(yè)知識和技能的合規(guī)風控人員。

   第三十六條 獨立基金銷售機構(gòu)應(yīng)當確保業(yè)務(wù)、從業(yè)人員、經(jīng)營場所的獨立性，不得與股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方混同，不得允許其他任何機構(gòu)以其名義對外開展業(yè)務(wù)。獨立基金銷售機構(gòu)從業(yè)人員不得在其他機構(gòu)擔任經(jīng)營性職務(wù)，法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

   第三十七條 獨立基金銷售機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當具備下列條件：

   （一）連續(xù)開展基金銷售業(yè)務(wù)3個完整會計年度以上，最近一個會計年度基金銷售日均保有量不低于100億元；

   （二）具有較強的持續(xù)經(jīng)營能力，內(nèi)部控制完善，能夠有效控制分支機構(gòu)風險；

   （三）制定合理明晰的分支機構(gòu)設(shè)立規(guī)劃；

   （四）最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1 年沒有被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；

   （五）擬設(shè)立的分支機構(gòu)具備完善的管理制度，有符合規(guī)定的辦公場所、安全防范等設(shè)施，取得基金從業(yè)資格的人員不少于5 人；

   （六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

   獨立基金銷售機構(gòu)設(shè)立的分支機構(gòu)，限于住所地所在省、自治區(qū)、直轄市范圍，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

獨立基金銷售機構(gòu)應(yīng)當完善分支機構(gòu)管控機制，確保分支機構(gòu)實質(zhì)展業(yè)及業(yè)務(wù)連續(xù)性。

   第三十八條 獨立基金銷售機構(gòu)應(yīng)當制定自有資金運用制度，保持良好的財務(wù)狀況，滿足日常運營和風險防范的需要。

獨立基金銷售機構(gòu)可以運用自有資金進行金融資產(chǎn)投資，其中投資于現(xiàn)金、銀行存款、國債、基金等高流動性資產(chǎn)的凈值不得低于2000 萬元。獨立基金銷售機構(gòu)不得向關(guān)聯(lián)方提供借款、資金墊付或者擔保等；不得進行股權(quán)投資，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第五章 相關(guān)基金服務(wù)機構(gòu)

   第三十九條 基金銷售支付機構(gòu)受基金銷售機構(gòu)委托，為基金銷售機構(gòu)提供基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)服務(wù)。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)辦理基金銷售支付業(yè)務(wù)：

   （一）制定了有效的風險控制制度，有安全、高效的辦理支付業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)；

   （二）商業(yè)銀行取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，支付機構(gòu)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》；

   （三）最近3 年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1 年沒有被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；

   （四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

   支付機構(gòu)從事基金銷售支付業(yè)務(wù)，應(yīng)當向中國證監(jiān)會備案。

   第四十條 基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)受基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)等委托，對其開立、使用基金銷售結(jié)算專用賬戶的行為和基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程進行監(jiān)督。

中國證券登記結(jié)算有限責任公司（以下簡稱中國結(jié)算）或者取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行可以擔任基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)。基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)等應(yīng)當在基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶，并與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)簽訂監(jiān)督協(xié)議，對賬戶性質(zhì)、賬戶功能、資金劃轉(zhuǎn)流程、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項做出約定。中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

   第四十一條 基金管理人可以依照中國證監(jiān)會的規(guī)定委托基金份額登記機構(gòu)辦理基金份額登記業(yè)務(wù)。基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當確保基金份額的登記、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準確、及時、高效，其主要職責包括：

   （一）建立并管理投資人基金份額賬戶；

   （二）負責基金份額的登記；

   （三）基金交易確認；

   （四）代理發(fā)放紅利；

   （五）建立并保管基金份額持有人名冊；

   （六）服務(wù)協(xié)議約定的其他職責；

   （七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

   基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當在變更完成10 個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

   第四十二條 基金銷售機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當通過中國結(jié)算建設(shè)和運營的基金行業(yè)注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺（以下簡稱中央數(shù)據(jù)交換平臺）對基金的賬戶和交易信息進行數(shù)據(jù)交換，數(shù)據(jù)交換應(yīng)當符合中央數(shù)據(jù)交換平臺相關(guān)規(guī)范要求。參與數(shù)據(jù)交換的相關(guān)機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定保障信息傳輸和存儲的完整性、準確性、及時性、安全性。

   基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當按照中央數(shù)據(jù)交換平臺相關(guān)規(guī)范要求報送基金份額登記數(shù)據(jù)，配合完成基金份額登記數(shù)據(jù)的集中備份。

   中國結(jié)算依據(jù)中國證監(jiān)會授權(quán)，對相關(guān)數(shù)據(jù)交換及報送實施自律管理。中國結(jié)算應(yīng)當妥善保存相關(guān)數(shù)據(jù)，不得篡改、毀損或者泄露；確有必要向第三方提供的，應(yīng)當遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。中國結(jié)算還應(yīng)當建立健全相關(guān)信息統(tǒng)計分析制度，定期向中國證監(jiān)會報告，并按照中國證監(jiān)會的要求向投資人提供統(tǒng)一查詢等服務(wù)。

   第四十三條 信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)受基金銷售機構(gòu)委托，為基金銷售機構(gòu)提供網(wǎng)絡(luò)空間經(jīng)營場所租用或者信息技術(shù)系統(tǒng)開發(fā)等服務(wù)。信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)不得實質(zhì)介入基金銷售業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，不得收集、傳輸、留存投資人基金交易信息。

第六章 銷售私募基金的特別規(guī)定

   第四十四條 基金銷售機構(gòu)除開展公募基金銷售業(yè)務(wù)外，依法從事私募基金銷售業(yè)務(wù)的，參照適用本辦法第三章、第四章的規(guī)定，法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

   第四十五條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當以非公開方式向合格投資者銷售私募基金，不得通過公眾傳播媒體、互聯(lián)網(wǎng)、公開營業(yè)場所等平臺或者手機短信、微信等渠道公開或者變相公開宣傳推介私募基金。

   第四十六條 基金銷售機構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當充分了解投資人信息，收集、核驗投資人資產(chǎn)證明、收入證明或者納稅憑證等材料，對投資人風險識別能力和風險承擔能力進行評估，并要求投資人承諾投資資金為自有資金，不存在非法匯集他人資金等情況。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當就合格投資者確認、投資者適當性匹配、風險揭示、自有資金投資等事項履行投資人簽字確認等程序。

   第四十七條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當銷售符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的私募基金，對擬銷售私募基金進行審慎調(diào)查和風險評估，充分了解產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、投資集中度、杠桿水平、風險收益特征等。銷售文件應(yīng)當按照規(guī)定全面說明產(chǎn)品特征并充分揭示風險。基金銷售機構(gòu)不得銷售未在產(chǎn)品合同等法律文件中明確限定投資范圍、投資集中度、杠桿水平的私募基金。

   基金銷售機構(gòu)合規(guī)風控人員應(yīng)當對私募基金銷售準入出具專項合規(guī)和風險評估報告，簽字確認并存檔備查。

 第四十八條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當針對私募基金銷售業(yè)務(wù)建立專門的利益沖突識別、評估和防范機制。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的私募基金管理人及私募基金履行嚴格的利益沖突評估機制，經(jīng)評估無法有效防范利益沖突的，不得銷售相關(guān)產(chǎn)品；經(jīng)評估確定可以銷售的，應(yīng)當以書面形式向投資人充分披露，并在銷售行為發(fā)生時由投資人簽字確認。

   第四十九條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當參照本辦法第四十條的規(guī)定 開立私募基金銷售結(jié)算專用賬戶，并參照中國證監(jiān)會規(guī)定的基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程進行資金交收。

第七章 監(jiān)督管理與法律責任

   第五十條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，可以要求基金銷售相關(guān)機構(gòu)及其股東、實際控制人報送相關(guān)信息、材料，定期或者不定期對基金銷售相關(guān)機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進行非現(xiàn)場或者現(xiàn)場檢查。

   基金銷售相關(guān)機構(gòu)及其股東、實際控制人、從業(yè)人員等應(yīng)當配合檢查、調(diào)查，提供的信息、資料應(yīng)當及時、真實、準確、完整。

   第五十一條 獨立基金銷售機構(gòu)發(fā)生下列事項的，應(yīng)當在5個工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案：

   （一）變更公司章程、名稱、住所、組織形式、經(jīng)營范圍、注冊資本、高級管理人員；

   （二）新增持有5% 以上股權(quán)的股東，變更控股股東、實際控制人；

   （三）持有5% 以上股權(quán)的股東變更姓名、名稱，或者質(zhì)押所持獨立基金銷售機構(gòu)的股權(quán)；

   （四）設(shè)立、撤銷分支機構(gòu)，變更分支機構(gòu)名稱、營業(yè)場所；

   （五）對外進行股權(quán)投資或者提供擔保；

   （六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

   住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)收到備案材料后應(yīng)當進行核查，發(fā)現(xiàn)備案事項不符合法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的，應(yīng)當責令整改。

   第五十二條 基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起，有效期3 年。基金銷售機構(gòu)不存在下列情形的，其業(yè)務(wù)許可證有效期予以延續(xù)，每次延續(xù)的有效期為3 年：

   （一）無法持續(xù)符合本辦法第七條第（一）項至第（四）項規(guī)定的基礎(chǔ)性展業(yè)條件，且未得到有效整改；

   （二）合規(guī)內(nèi)控嚴重缺失，被中國證監(jiān)會或者其派出機構(gòu)采取責令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的行政監(jiān)管措施，且未在要求期限內(nèi)有效整改；

   （三）未實質(zhì)開展公募基金銷售業(yè)務(wù)，最近一個會計年度基金 （貨幣市場基金除外）銷售日均保有量低于5 億元；

   （四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

   基金銷售機構(gòu)存在本條第一款所列情形的，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)可作出不予延續(xù)其業(yè)務(wù)許可證有效期的決定。業(yè)務(wù)許可證有效期屆滿的基金銷售機構(gòu)，不得繼續(xù)從事基金銷售業(yè)務(wù)。

   第五十三條 基金銷售相關(guān)機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國證監(jiān)會其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理；法律法規(guī)沒有規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令改正、責令處分有關(guān)人員、責令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對相關(guān)主管人員、直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)處理。

   第五十四條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法責令基金銷售機構(gòu)暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，可以責令其暫停下列一項或者多項業(yè)務(wù)：

   （一）接受新投資人開立交易賬戶申請；

   （二）簽訂新的銷售協(xié)議，增加銷售新產(chǎn)品；

（三）辦理公募基金份額認購、申購或者私募基金份額參與。

基金銷售機構(gòu)被責令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)。

   第五十五條 基金銷售機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)不予注冊，并給予警告；已經(jīng)注冊的，撤銷注冊，對相關(guān)主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處3 萬元以下罰款。國家金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機構(gòu)存在上述情況的，移交相關(guān)金融監(jiān)督管理部門處理。

   第五十六條 基金銷售機構(gòu)有下列情形的，依照《證券投資基金法》第一百三十七條、第一百三十九條、第一百四十四條規(guī)定處理：

   （一）未向投資人充分揭示投資風險并誤導(dǎo)其購買與其風險承擔能力不相當?shù)墓蓟稹⑺侥甲C券投資基金等產(chǎn)品的；

   （二）挪用公募基金、私募證券投資基金等產(chǎn)品銷售結(jié)算資金或者份額的；

   （三）未按照本辦法第四章要求建立風險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，存在重大風險隱患、引發(fā)重大風險事件或者喪失經(jīng)營能力的；

   （四）泄露與公募基金、私募證券投資基金等產(chǎn)品份額持有人、投資運作相關(guān)的非公開信息的。

   第五十七條 基金銷售機構(gòu)有下列情形之一，且情節(jié)嚴重的，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，給予警告，并處3萬元以下罰款；對相關(guān)主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處3 萬元以下罰款：

   （一）違反本辦法第十五條至第二十二條、第二十四條規(guī)定從事基金銷售業(yè)務(wù)的；

   （二）未按照本辦法第四章規(guī)定建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制及風險管理制度的；

   （三）未按照本辦法第四十條規(guī)定與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)簽訂監(jiān)督協(xié)議、開立基金銷售結(jié)算專用賬戶的；

   （四）未按照本辦法第四十二條規(guī)定進行數(shù)據(jù)交換和報送的；

   （五）違反本辦法第六章規(guī)定銷售私募基金的；

   （六）未按照本辦法第五十條、五十一條規(guī)定，配合監(jiān)督檢查、履行備案報告義務(wù)的。

   第五十八條 基金銷售機構(gòu)有下列情形之一的，中國證監(jiān)會依法注銷其業(yè)務(wù)許可證，并予以公告：

   （一）業(yè)務(wù)許可證有效期不予延續(xù)且有效期屆滿的；

   （二）基金銷售業(yè)務(wù)資格被依法撤銷或者終止的；

   （三）基金銷售機構(gòu)依法終止的；

   （四）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。

   第五十九條 基金銷售機構(gòu)有下列情形之一的，基金管理人等應(yīng)當妥善辦理有關(guān)投資人的贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)，基金銷售相關(guān)機構(gòu)應(yīng)當配合：

   （一）業(yè)務(wù)許可證被注銷的；

   （二）喪失經(jīng)營能力，無法為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)的；

   （三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

  第六十條 基金銷售支付機構(gòu)從事公募基金、私募證券投資基金銷售支付業(yè)務(wù)有下列情形的，依照《證券投資基金法》第一百三十八條、第一百三十九條、第一百四十四條規(guī)定處理：

   （一）未按照規(guī)定劃付公募基金、私募證券投資基金等產(chǎn)品銷售結(jié)算資金的；

   （二）挪用公募基金、私募證券投資基金等產(chǎn)品銷售結(jié)算資金或者份額的；

   （三）未建立風險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)的；

   （四）泄露與公募基金、私募證券投資基金等產(chǎn)品份額持有人、投資運作相關(guān)的非公開信息的。

   基金銷售支付機構(gòu)被停止基金銷售支付業(yè)務(wù)的，基金銷售機構(gòu)和基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)應(yīng)當妥善處理有關(guān)投資人基金份額的贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)。

第八章 附 則

   第六十一條 本辦法相關(guān)用語的含義如下：

   （一）基金銷售相關(guān)機構(gòu)，包括基金銷售機構(gòu)，以及從事與基金銷售相關(guān)的支付、份額登記、信息技術(shù)系統(tǒng)等服務(wù)業(yè)務(wù)的基金服務(wù)機構(gòu)。

   （二）基金銷售結(jié)算資金，是指由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)等基金銷售相關(guān)機構(gòu)歸集的，在投資人結(jié)算賬戶與基金財產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金認購、申購、贖回、分紅等資金。      

   （三）獨立基金銷售機構(gòu)高級管理人員，是指總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者實際履行上述職務(wù)的其他人員，以及章程規(guī)定的其他人員。

   （四）關(guān)聯(lián)方及控制關(guān)系，依照《企業(yè)會計準則》確定。

   （五）基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的紙質(zhì)、電子或者其他介質(zhì)的信息。

   （六）基金銷售結(jié)算專用賬戶，是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)或者基金份額登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

   （七）支付機構(gòu)，是指依據(jù)中國人民銀行《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》取得 《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融機構(gòu)。

   （八）私募基金，包括證券期貨經(jīng)營機構(gòu)非公開募集資金或者接受財產(chǎn)委托設(shè)立的私募資產(chǎn)管理計劃，以及經(jīng)基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人設(shè)立的非公開募集基金。私募證券投資基金，是指依據(jù)《證券投資基金法》設(shè)立的、僅投資于標準化證券資產(chǎn)的私募基金。除明確表述為 “私募基金” “私募證券投資基金”外，本辦法中的基金均為公開募集證券投資基金的簡稱。

   第六十二條 基金管理人、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)銷售其管理的基金、私募資產(chǎn)管理計劃的業(yè)務(wù)規(guī)范、內(nèi)部控制和風險管理，適用本辦法和中國證監(jiān)會其他相關(guān)規(guī)定。

 第六十三條 本辦法自2020 年10 月1日起施行。《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91 號）同時廢止。