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證券投資基金投資人權益須知

尊敬的基金投資人：

基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益，請在投資基金前認真閱讀以下內容：

一、基金的基本知識  

（一）什么是基金

證券投資基金（簡稱基金）是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別

（三）基金的分類

1、依據運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

2、依據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金、混合基金。

根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具或其他基金份額，但股票投資和債券投資、基金投資的比例不符合股票基金、債券基金、基金中基金規定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風險和收益最高，貨幣市場基金的風險和收益最低。

3、特殊類型基金

（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

（2）避險策略基金。是指通過一定的避險投資策略進行運作，同時引入相關保障機制，以在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現虧損的公開募集證券投資基金。避險策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。（目前基金市場中存在的“保本基金”是“避險策略基金”的前身，是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，在極端情況下仍存在本金損失的風險。）。

（3）交易型開放式指數基金(ETF)與ETF聯接基金。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結合了開放式基金和封閉式基金的運作特點，其份額可以在二級市場買賣，也可以申購、贖回。為方便未參與二級市場交易的投資者，就誕生了“ETF聯接基金”，這種基金將90%以上的資產投資于目標ETF，采用開放式運作方式并在場外申購或贖回。

（4）上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

（5）QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購，在承擔境外市場相應投資風險的同時獲取相應的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區別在于投資范圍不同。

（6）分級基金。是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。

（四）基金評級

基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時，可以適當參考基金評級結果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外，基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價，并不代表基金未來長期業績的表現。

本公司將根據銷售適當性原則，對基金管理人進行審慎調查，并使用證監會批準有資格的第三方評價公司對基金產品進行風險評價。

（五）基金費用

基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按不高于2.5‰的比例從基金資產中計提一定的銷售服務費。

二、基金份額持有人的權利

    根據《中華人民共和國證券投資基金法（2015年修正）》第46條的規定，基金份額持有人享有下列權利：

(一) 分享基金財產收益；

(二) 參與分配清算后的剩余基金財產；

(三) 依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額；

(四) 按照規定要求召開基金份額持有人大會；

(五) 對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；

(六) 對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；

(七) 基金合同約定的其它權利。

公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料。

三、基金投資風險提示

（一）證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。

（二）基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

（三）基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

（四）基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。

（五）本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價，并根據基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種，但本公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應根據自身風險承受能力選擇基金產品并自行承擔投資基金的風險。

四、服務內容和收費方式

本公司向基金投資人提供以下服務：

(一) 對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。

(二) 基金銷售業務，包括基金（資金）賬戶開戶、基金申（認）購、基金贖回、基金轉換、修改基金分紅方式等。本公司根據每只基金的發行公告及基金管理公司發布的其它相關公告收取相應的申（認）購、贖回費和轉換費。

(三) 基金網上交易服務。

(四) 基金知識普及和風險教育。

（以上服務內容涉及收費的，以基金銷售機構明示收費方式為準。）

五、基金交易業務流程

投資人基金業務主要包括開戶、認購、申購、贖回等業務環節。

（一）開戶

基金賬戶是基金注冊登記機構為基金者開立的，用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。

開戶是指投資人經由公司前臺業務系統或自助式前臺業務系統，通過基金銷售支付結算機構認證實名制后，開立基金注冊登記機構基金賬戶的業務過程。

在開立基金賬戶前，投資人須開立結算賬戶，也就是一般意義上的銀行賬戶。基金投資人結算賬戶用于投資人認購、申購、贖回基金份額以及分紅、無效認（申）購的資金退款等資金結算所用。

（二）認購/申購

認購是指購買在首次發行募集期內基金的行為。申購是指在基金首次發行募集結束后投資人日常申請購買基金的行為。一般情況下，基金認購/申購申請一經提交，不得撤銷。投資人D日提交認購申請后，一般可于D+2日后查詢認購/申購申請的受理情況。投資人在提交認購申請后應及時到原認購網點打印認購成交確認情況。

公司對認購/申購申請的受理并不表示對認購/申購申請的成功確認，而僅代表公司確實接受了認購/申購申請。申請的成功確認應以基金注冊登記機構的確認登記為準。認購/申購申請被確認無效的，認購/申購資金將會退還給投資人。

非貨幣型基金申購、贖回價格以申購、贖回日交易時間結束后，基金注冊登記機構公布的基金份額凈值為基準，即“未知價”原則。

基金交易時間為上海、深圳證券交易所交易時間（9：30～11：30，13：00-15：00），或基金合同規定的其它時間。

（三）贖回

贖回是指投資人申請將基金賣回給基金管理公司的行為。

基金管理人應當按時支付贖回款項，但是下列情形除外：

 1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項；

 2、證券交易場所依法決定臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值；

 3、基金合同約定的其他特殊情形。

每個基金通常設有最低贖回份額限制和最低剩余份額限制。對于不符合贖回限制的申請，部分基金注冊登記機構會對該類委托確認失敗，部分基金注冊登記機構會將剩余份額強制贖回。

（四）其它

投資人還可根據需要，辦理開放式基金份額的轉換、非交易過戶、轉托管、凍結等業務。

六、投訴處理和聯系方式

（一）基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式，對營業網點所提供的服務提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴，原則上當日回復，不能當日回復的，在3個工作日內回復。對于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個工作日回復，不能及時回復的，在3個工作日內回復。

我公司的具體聯系方式如下：

網站：http://nespree.com/ ;

客戶服務熱線：400-887-8707

客服電話：0551-62865905、62865867、62865879

客戶投訴電話：0551-62865905、62865788

基金部：0551-62865215

客服郵箱：hsqhkf@126.com 

客戶服務傳真：0551-62865978

辦公地址：安徽省合肥市蕪湖路258號

郵編：230061

（二）基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監會和中國基金業協會投訴。聯系方式如下：

中國證監會安徽監管局：

網址：http://www.csrc.gov.cn/pub/anhui/

信訪投訴電話:0551-62840674

地址：安徽省合肥市高新區天波路6號

郵編：230088

中國證券投資基金業協會：

網址：www.amac.org.cn 

電話：010-58352888（中國證券投資呼叫中心）

電子郵箱：tousu@amac.org.cn 

地址：北京市西城區金融大街20號交通銀行大廈B座9層

郵編：100033

（三）因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經協商或調解不能解決的，基金投資人可提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據當時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為基金合同約定的地點。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。

 投資人在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，選擇與自身風險承受能力相適應的基金。我公司和基金管理人承諾投資人利益優先，以誠實信用、勤勉盡責的態度為投資人提供服務，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監會網站（www.csrc.gov.cn）查詢基金銷售機構名錄，核實我公司基金銷售資格。

本《須知》有關內容將根據法律法規及監管機構或行業協會的要求或我公司業務情況的變化不時修訂，相關修訂以我公司更新為準。 

開放式基金風險提示函

 
    證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期理財的有效工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險，但在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益，徽商期貨有限公司鄭重提醒您注意投資風險。
    一、基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，投資基金的主要風險包括：
     1、基金投資風險：基金作為一種投資品種，不同于銀行儲蓄和債券，基金投資有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。選擇不同類別的基金要承擔不同的風險，也獲得相應的收益。一般來講，獲取收益的可能性越大，承擔的風險也越大。
     2、市場風險：證券投資基金主要投資于證券市場，而證券市場價格會因各種因素的影響而產生波動，從而導致基金收益水平的變化，可能造成投資虧損。
     3、管理風險：在基金運作過程中，基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能以及管理手段和管理技術、管理團隊的穩定等因素會影響基金的收益水平。
     4、巨額贖回風險：是開放式基金特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
     5、政策風險：基金產品是根據當前的相關法律法規和政策設計的，如國家政策以及相關法律法規等發生變化，可能影響基金產品的申購、贖回等環節的正常進行，從而可能對基金產品造成重大影響。
     6、技術風險：因交易撮合及行情揭示是通過電子通訊技術實現的，這些技術存在著被網絡黑客和計算機病毒攻擊的可能，由此可能對基金產品造成影響。
    7、合規風險：由于基金管理人的合規經營意識缺乏、內控制度不完善或基金業務人員法律法規意識薄弱，從而使基金產品的運作存在違規的可能性，對投資收益有所影響。
   二、基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。
    三、投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，如對銷售文件有任何疑問，請及時向徽商期貨有限責任公司各營業網點咨詢。 請根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。
    四、投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
    五、本公司所售基金管理人旗下基金均依照有關法律法規及約定發起，并經中國證券監督管理委員會核準。各基金的《基金合同》和《招募說明書》已通過指定的信息披露報紙和基金管理人的互聯網網站進行了公開披露。
    六、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，本公司也將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價，并根據基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種，但本公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應根據自身風險承受能力選擇基金產品，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
    七、基金投資人通過網絡操作時，有可能會遇到包括信息安全、異常操作、系統故障等相關風險，請注意不要在公共電腦上錄入您的信息。基金投資人有通過第三方對基金銷售機構提供的信息進行核實的義務和妥善保管自己賬戶密碼、證書等身份數據的義務。

八、投資人應當通過基金管理人或具有基金代銷業務資格的其他機構購買和贖回基金，基金代銷機構名單詳見《招募說明書》及相關公告。
    徽商期貨有限責任公司是經中國證監會批準的開放式基金代銷機構（代銷資格批準文號：皖證監函字【2015】48號），所代銷的開放式基金產品均經中國證監會批準發行，本公司負責相關基金的代理銷售業務，對基金的業績不做任何擔保。
　　您在購買徽商期貨有限責任公司代銷的各基金前，應充分考慮自身的投資目標及風險承受能力，構建合理的基金組合，您可以登陸本公司網站http://nespree.com/，或撥打客服熱線400-887-8707 進行咨詢。

     基金投資有風險，請您在購買基金前認真考慮，慎重決策。 

徽商期貨普通投資者適當性風險告知書

尊敬的客戶：根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》的要求，本公司在向您銷售產品或者提供服務前，向您告知下列信息。

1.您參與購買基金產品或接受我公司提供的服務可能直接導致您的本金虧損，也可能直接導致超過您原始本金的損失；

2.我公司的業務或者財產狀況變化，將可能導致您的判斷受到影響，也可能導致您的本金或者原始本金虧損；

3.您需要充分了解限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容。

4.本公司對您的適當性匹配意見不代表您符合相應準入條件，不表明本公司對產品或服務的風險和收益做出實質性判斷或保證。

5.本公司履行投資者適當性職責不能取代您的投資判斷，不會降低產品或服務的固有風險，也不會影響您依法應當承擔的投資風險、履約責任以及費用。

6.請您審慎考察基金產品或服務的特征及風險，進行充分風險評估，自行做出投資決定。

7.《普通投資者的適當性風險告知書》僅是對參與基金交易普通投資者的適當性匹配及可能的風險事項的特別提示，為全面了解基金交易的風險，您在入市交易前，必須閱讀并簽署《投資者權益須知》。

以上《投資者權益須知》、《開放式基金風險提示函》、《普通投資者適當性風險告知書》的各項內容，本人/單位已閱讀并完全理解。                                        

                             客戶：

               （自然人簽字/機構代表人簽字并加蓋公章）

                            日期：   年    月   日

電子化交易風險提示揭示書

尊敬的客戶：

徽商期貨有限責任公司（以下稱“我公司”）目前提供給您使用的電子化交易軟件為：徽商e家，我公司已根據國家有關法律法規已對電子化交易業務最大限度地采取了嚴密的有效安全措施保護客戶資料和交易活動的安全。盡管如此，本著對客戶負責的態度，我公司在此鄭重提醒您，您在辦理和開展電子化交易業務時依然可能面臨但不限于以下風險：

    一、利用互聯網進行期貨交易時將存在但不限于以下風險，您將承擔由此導致的損失：

   （1）由于無法控制和不可預測的系統故障、設備故障、通訊故障、電力故障、網絡故障、軟件BUG等及其它因素，可能導致交易系統非正常運行甚至癱瘓，使您的交易指令出現延遲、中斷、數據錯誤等情況；

   （2）由于網上交易系統存在被網絡黑客和計算機病毒攻擊的可能性，由此可能導致交易系統故障，使交易無法進行及行情信息出現錯誤或延遲；

   （3）互聯網上的數據傳輸可能因通信繁忙等原因出現延遲、中斷、數據錯誤或不完全，從而使網上交易出現延遲、中斷；

   （4）如果您缺乏網上交易經驗，可能因操作不當造成交易失敗或交易失誤；

   （5）您的密碼失密或被他人盜用。

    二、由于非期貨交易所或者期貨公司所能控制的原因，例如：地震、水災、火災等不可抗力因素或者計算機系統、通訊系統故障等，可能造成您的指令無法成交或者無法全部成交，您必須承擔由此導致的損失。

    三、由于市場原因或者其他非我公司所能預見、避免或控制的原因導致您交易指令全部或者部分無法成交的，我公司不承擔責任。

防范策略：

    建議您積極采取安全措施。如：加強軟件下載過程中的安全防護意識，切忌從第三方處下載或獲得，以確保網上交易程序的完整、安全；加強用于網上交易的計算機或手機終端的安全防護，定期維護電腦及聯網設備、采用防病毒及防黑客產品、安裝殺毒軟件、防火墻及木馬防護軟件，及時升級更新并對其進行病毒、木馬查殺，防止計算機或手機終端感染木馬、病毒；加強網上交易賬號和密碼的保護，避免被惡意程序竊取密碼，為了您的交易安全，請您在開戶后應及時對網上交易的賬號和密碼進行修改，不要使用簡單密碼，不要對他人泄露密碼，應經常修改密碼，輸入密碼時請使用程序提供的軟鍵盤功能，并防止他人偷看。

    我公司在此鄭重提醒您：本揭示書未能盡述一切有關電子交易風險的重要事項，故客戶應在細心研究、熟悉電子化交易的軟件功能后，方可使用。期貨電子化交易業務有風險！如果您不能理解或不能承受電子化交易的風險，我公司建議您不要使用電子化交易委托系統進行期貨交易。如果您申請或已申請使用電子化交易委托系統，我們將認為您已經完全了解電子化交易委托的風險，能夠承受電子化交易委托風險，并承擔由此帶來的損失。