客戶按照以下流程參與公司的資產(chǎn)管理計(jì)劃（簡稱資管產(chǎn)品）：

（1）要了解自己是否屬于合格投資者（參考下方備注說明）；

（2）做資管業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷；

（3）公司根據(jù)問卷作答情況，給出客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，客戶確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的結(jié)果；

（4）咨詢我公司資管產(chǎn)品情況，選擇符合自己風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的資管產(chǎn)品；或者提出自己的需求，讓資產(chǎn)管理部根據(jù)需求定制化設(shè)計(jì)一款產(chǎn)品；

（5）仔細(xì)閱讀產(chǎn)品的計(jì)劃說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、產(chǎn)品合同等，確保理解無誤，并能承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；

（6）公司確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配；

（7）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配的情況下，客戶簽署資管產(chǎn)品合同；

（8）客戶將認(rèn)購資金轉(zhuǎn)至合同約定的募集賬戶；

（9）如果是存續(xù)產(chǎn)品，則認(rèn)購份額確認(rèn)后即完成；如果是新產(chǎn)品：資金募集完成，我公司提交產(chǎn)品驗(yàn)資、備案，備案通過后開立相關(guān)賬戶開始運(yùn)作。

備注說明：

合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只資產(chǎn)管理計(jì)劃不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者其他組織：

（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足下列條件之一的自然人：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近三年本人年均收入不低于40萬元；

（二）最近一年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位；

（三）依法設(shè)立并接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)；

（四）接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；

（五）基本養(yǎng)老金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）;

（六）中國證監(jiān)會(huì)視為合格投資者的其他情形。