徽商期貨有限責(zé)任公司居間人管理辦法（2023年修訂）

第一章  總則

   第一條 為加強(qiáng)居間人管理，規(guī)范居間業(yè)務(wù)，保護(hù)公司、投資者和居間人的合法權(quán)益，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》《期貨從業(yè)人員管理辦法》及《期貨公司居間人管理辦法（試行）》等有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

  第二條 居間行為是指提供訂立合同的信息或者提供訂立合同機(jī)會(huì)的中介服務(wù)。居間人是指受期貨公司委托，為期貨公司提供訂立期貨經(jīng)紀(jì)合同的中介服務(wù)，獨(dú)立承擔(dān)基于中介服務(wù)所產(chǎn)生的民事責(zé)任，期貨公司按照約定向其支付報(bào)酬的機(jī)構(gòu)及自然人。

  第三條 居間人非公司員工，與公司沒(méi)有勞動(dòng)合同關(guān)系，僅根據(jù)其與公司簽訂的居間合同領(lǐng)取居間報(bào)酬，不享有公司工資、保險(xiǎn)、福利等待遇。

  第四條 客服中心作為居間人管理部門(mén)，主要負(fù)責(zé)居間業(yè)務(wù)辦理、制定居間人（業(yè)務(wù)）管理規(guī)則，加強(qiáng)居間活動(dòng)管理。

  第五條 為防范利益沖突，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益：

 （一）公司工作人員，工作人員的配偶、父母、子女及其配偶，公司客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)代理人、指定下單人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人，機(jī)構(gòu)居間人的工作人員，不得成為公司的居間人；

 （二）特殊單位客戶(hù)不得成為居間人名下客戶(hù)；

 （三）機(jī)構(gòu)客戶(hù)的工作人員不得成為其所在機(jī)構(gòu)與公司簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同的居間人；

 （四）客戶(hù)本人不得成為其與公司簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同的居間人；

 （五）其他存在利益沖突的情形。

第二章  居間人資格管理

   第六條 公司應(yīng)當(dāng)與符合監(jiān)管規(guī)定的機(jī)構(gòu)開(kāi)展居間合作。

   第七條 自然人居間應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件：

  （一）年滿(mǎn)18周歲，具有完全民事行為能力；

  （二）品行端正，具有良好的職業(yè)道德；

  （三）承諾遵守法律法規(guī)及《期貨公司居間人管理辦法（試行）》等的規(guī)定；

  （四）取得期貨從業(yè)人員資格考試成績(jī)合格證；

  （五）已完成中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)要求的培訓(xùn)課程；

  （六）中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他條件。

   第八條 居間人可以同時(shí)與不超過(guò)三家期貨公司簽訂居間合同。

   第九條 有下列情形之一者，不得申請(qǐng)為公司居間人：

  （一）最近三年內(nèi)受過(guò)刑事處罰的；

  （二）被中國(guó)證監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管部門(mén)采取市場(chǎng)禁入措施，禁入期未滿(mǎn)的；

  （三）最近三年內(nèi)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取行政處罰或者行政監(jiān)管措施的；

  （四）被中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)給予資格限制紀(jì)律懲戒措施，限制期未滿(mǎn)的；

  （五）被中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)列入居間人失信名單的；

  （六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的其他情況。

  第十條 開(kāi)發(fā)居間業(yè)務(wù)的人員及所在部門(mén)在與居間人開(kāi)展居間合作前，應(yīng)當(dāng)對(duì)居間人進(jìn)行盡職調(diào)查，收集并認(rèn)真審核居間人提供的資料，充分了解居間人的守法合規(guī)情況、誠(chéng)信情況、業(yè)務(wù)素質(zhì)，對(duì)其能否勝任居間人工作進(jìn)行認(rèn)真評(píng)估，審慎做出決定。居間合同到期需續(xù)簽時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新收集并審核居間人提供的資料，與符合條件的居間人簽約。

  第十一條 申請(qǐng)成為公司居間人應(yīng)按照公司要求提供真實(shí)有效的各項(xiàng)身份信息和資質(zhì)證明，簽署相關(guān)合同文件，明確居間事項(xiàng)和各自權(quán)利義務(wù)。

  第十二條 居間人應(yīng)嚴(yán)格按照居間合同的約定履行義務(wù)。公司根據(jù)本管理辦法有權(quán)對(duì)居間人進(jìn)行管理。居間人簽訂居間合同即視為其已接受并嚴(yán)格按照本管理辦法執(zhí)行。

  第十三條 若提供虛假信息騙取居間人資格，公司可取消其居間人資格，解除居間合同，追索違規(guī)所得，并上報(bào)行業(yè)協(xié)會(huì)。

  第十四條 開(kāi)發(fā)居間業(yè)務(wù)的人員及所在部門(mén)應(yīng)認(rèn)真審核客戶(hù)和居間人的關(guān)系，若發(fā)現(xiàn)居間關(guān)系不真實(shí)的，公司追索違規(guī)所得，并記入誠(chéng)信檔案；情節(jié)嚴(yán)重的，追究法律責(zé)任。

第三章  居間人業(yè)務(wù)及檔案管理

  第十五條 公司在與居間人簽訂的合同中約定居間人考核標(biāo)準(zhǔn)，若居間人未達(dá)到考核標(biāo)準(zhǔn)，公司有權(quán)降低返還比例、解除合同或不予辦理合同續(xù)簽。居間人主動(dòng)申請(qǐng)解除合同的，須書(shū)面通知客服中心，并經(jīng)公司審核確認(rèn)。

  第十六條 開(kāi)發(fā)居間業(yè)務(wù)的人員及所在部門(mén)可根據(jù)居間人展業(yè)情況對(duì)其居間報(bào)酬進(jìn)行調(diào)整。

  第十七條 公司在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者公司網(wǎng)站公示手續(xù)費(fèi)收取最高標(biāo)準(zhǔn)、居間人信息，公示的居間人信息應(yīng)當(dāng)包括但不限于居間人名稱(chēng)、照片、居間合同有效期等。

  第十八條 公司在與投資者簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示居間人的身份、權(quán)利義務(wù)、禁止行為，明示手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)，并要求投資者對(duì)《期貨居間投資者風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》的內(nèi)容進(jìn)行填寫(xiě)確認(rèn)。

  第十九條 開(kāi)發(fā)居間業(yè)務(wù)的部門(mén)中后臺(tái)人員應(yīng)當(dāng)于居間客戶(hù)提交開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)24小時(shí)后完成特別回訪(fǎng)，客戶(hù)確認(rèn)下述回訪(fǎng)內(nèi)容后方可申請(qǐng)交易編碼。回訪(fǎng)內(nèi)容包括但不限于確認(rèn)客戶(hù)是否本人辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)、客戶(hù)是否由居間人介紹、客戶(hù)是否知悉居間人不是公司員工并確認(rèn)居間人具體身份信息、客戶(hù)是否知悉居間人的權(quán)利義務(wù)和禁止性行為、居間人是否存在禁止性行為、客戶(hù)是否知悉手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)、客戶(hù)是否知悉居間人報(bào)酬將從客戶(hù)手續(xù)費(fèi)中提取、客戶(hù)是否知悉投訴糾紛處理機(jī)制等信息。

  第二十條 公司應(yīng)當(dāng)采取技術(shù)手段，對(duì)居間人名下客戶(hù)的期貨交易賬戶(hù)及其交易設(shè)備的IP地址、MAC信息等進(jìn)行有效監(jiān)控，對(duì)于居間人名下客戶(hù)交易頻繁、手續(xù)費(fèi)留存較高、虧損較大、存在代理客戶(hù)交易或者有利益輸送嫌疑等情況的，進(jìn)行持續(xù)跟蹤回訪(fǎng)。回訪(fǎng)內(nèi)容包括但不限于確認(rèn)客戶(hù)是否清楚知悉其賬戶(hù)的交易情況、客戶(hù)的日常交易是否由其本人操作、居間人是否存在不正當(dāng)行為等，并向客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

  第二十一條 開(kāi)發(fā)居間業(yè)務(wù)的部門(mén)應(yīng)按照公司要求對(duì)居間人名下客戶(hù)開(kāi)展回訪(fǎng)工作，并對(duì)回訪(fǎng)的真實(shí)性、合規(guī)性、完整性負(fù)責(zé)。同時(shí)公司有權(quán)對(duì)居間人名下客戶(hù)進(jìn)行調(diào)查回訪(fǎng)。

  第二十二條 開(kāi)發(fā)居間業(yè)務(wù)的人員及所在部門(mén)作為居間人管理的第一責(zé)任人，應(yīng)對(duì)居間人及其業(yè)務(wù)情況進(jìn)行管理，對(duì)居間業(yè)務(wù)的合規(guī)性負(fù)責(zé)。

  第二十三條 公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)居間人名下客戶(hù)投訴處理的首要責(zé)任，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及公司網(wǎng)站公開(kāi)投訴處理流程。客服中心及開(kāi)發(fā)居間業(yè)務(wù)的部門(mén)收到涉及居間人的投訴后，需及時(shí)做好登記，建立投訴記錄臺(tái)賬，及時(shí)開(kāi)展調(diào)查，根據(jù)調(diào)查情況妥善協(xié)調(diào)和處理。涉及復(fù)雜情形，應(yīng)上報(bào)公司投訴處理工作領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)解決；遇緊急情況，應(yīng)上報(bào)至公司應(yīng)急處理小組，以客戶(hù)合法利益至上為原則進(jìn)行處理。如居間人存在不當(dāng)行為，要予以糾正，情節(jié)嚴(yán)重的可以追究法律責(zé)任，單方面解除居間合同。

  第二十四條 客服中心負(fù)責(zé)統(tǒng)一制定和修訂居間合同文本，未經(jīng)公司許可不得擅自修改，特別約定條款須報(bào)公司核準(zhǔn)。

  第二十五條 為切實(shí)提高居間人執(zhí)業(yè)素質(zhì)及執(zhí)業(yè)水平，規(guī)范居間人行為，除中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)提供的網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)一培訓(xùn)課程外，客服中心應(yīng)組織對(duì)居間人開(kāi)展培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于職業(yè)道德教育、期貨交易風(fēng)險(xiǎn)揭示、期貨交易規(guī)則、本管理辦法等。

  第二十六條 合規(guī)審查部負(fù)責(zé)對(duì)與居間人開(kāi)展合作的相關(guān)部門(mén)、工作人員及業(yè)務(wù)流程進(jìn)行監(jiān)督，定期或者不定期開(kāi)展內(nèi)部檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)督促整改，情節(jié)嚴(yán)重的對(duì)相關(guān)責(zé)任人員按照公司有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)處理。

  第二十七條 公司有權(quán)制定居間人分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)居間人進(jìn)行分類(lèi)管理，高風(fēng)險(xiǎn)居間人標(biāo)準(zhǔn)為以下條件滿(mǎn)足其一的：歷史發(fā)生過(guò)相關(guān)投訴、名下客戶(hù)手續(xù)費(fèi)平均1.5倍以上、客戶(hù)IP及MAC地址與其本人相同的。

  對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)居間人，公司每月按照居間報(bào)酬的8%計(jì)提履約保證金，如居間人不存在違規(guī)事項(xiàng)或未處理完畢的客戶(hù)投訴，公司于每年1月對(duì)上一年度已計(jì)提的履約保證金進(jìn)行核算，并于次月向居間人返還上一年度已提取的全部履約保證金;如居間人出現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)或未處理完畢的客戶(hù)投訴，公司有權(quán)視情節(jié)扣除居間人部分或全部履約保證金。對(duì)于非高風(fēng)險(xiǎn)居間人，公司每月按照居間報(bào)酬的5%計(jì)提履約保證金，如居間人不存在違規(guī)事項(xiàng)或未處理完畢的客戶(hù)投訴，公司于每年1月、7月對(duì)已計(jì)提的履約保證金進(jìn)行核算，并于次月向居間人返還當(dāng)期已提取的全部履約保證金；如居間人出現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)或未處理完畢的客戶(hù)投訴，公司有權(quán)視情節(jié)扣除居間人部分或全部履約保證金。 

  開(kāi)發(fā)居間業(yè)務(wù)的人員計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)金按照《徽商期貨有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)人員合規(guī)及穿倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金實(shí)施細(xì)則》執(zhí)行。

  第二十八條 客服中心、開(kāi)發(fā)居間業(yè)務(wù)的部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立居間人檔案，對(duì)居間人管理過(guò)程進(jìn)行留痕。居間人檔案應(yīng)當(dāng)記載居間人基本信息、合同文件、培訓(xùn)情況、開(kāi)展居間活動(dòng)情況、客戶(hù)投訴及處理情況、違法違規(guī)記錄處理情況、考核情況等信息。居間人檔案應(yīng)當(dāng)自首次簽署居間合同之日起至少保存20年。

  第二十九條 嚴(yán)禁公司員工在公開(kāi)媒介以低手續(xù)費(fèi)、高居間返還為噱頭宣傳和招募居間人，開(kāi)發(fā)居間業(yè)務(wù)的人員及所在部門(mén)對(duì)居間返傭項(xiàng)目必須符合監(jiān)管要求。

  第三十條 嚴(yán)禁公司員工向居間人提供任何可能誤導(dǎo)投資者認(rèn)為居間人為本公司員工的身份證明文件，包括介紹信、名片等；或者協(xié)助虛構(gòu)居間人，配合投資者及居間人以他人名義擔(dān)任掛名居間人。

  第三十一條 投資者在開(kāi)戶(hù)時(shí)未填寫(xiě)居間人信息的，開(kāi)發(fā)居間業(yè)務(wù)的人員及所在部門(mén)不得將該投資者變更為居間人名下客戶(hù)；已填寫(xiě)居間人信息的，不得變更居間人。

  第三十二條 若員工假借居間人名義騙取居間費(fèi)用，或與居間人惡意串通損害公司或客戶(hù)利益的，公司可處以警告、記過(guò)、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、辭退等處分，同時(shí)追索違規(guī)所得；情節(jié)嚴(yán)重的，追究法律責(zé)任。

第四章  居間人行為準(zhǔn)則

  第三十三條 居間人應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資者利益優(yōu)先原則，在投資者與公司簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同前履約下列程序：

（一）居間人應(yīng)當(dāng)全面了解投資者的投資需求和目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況，對(duì)投資者的投資能力進(jìn)行鑒別，將合格的投資者介紹給公司。

（二）居間人應(yīng)當(dāng)如實(shí)向投資者告知居間身份，充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，解釋公司、投資者、居間人三者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，告知期貨保證金安全存管要求。不故意隱瞞期貨投資的風(fēng)險(xiǎn)或者故意夸大期貨投資的收益，不做不實(shí)、誤導(dǎo)的廣告與宣傳，不進(jìn)行欺詐活動(dòng)。

  第三十四條 居間人受公司委托可以從事下列部分或者全部活動(dòng)：

（一）向公司介紹投資者，并促成投資者與公司簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同；

（二）向投資者介紹公司的基本情況；

（三）向投資者介紹期貨投資的基本常識(shí)，包括但不限于開(kāi)戶(hù)、交易、追加保證金、強(qiáng)行平倉(cāng)、資金存取等；

（四）向投資者介紹與期貨投資有關(guān)的法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則和公司的有關(guān)規(guī)定；

（五）向投資者傳遞由公司統(tǒng)一提供的公司宣傳推介材料；

（六）中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的其他活動(dòng)。

  第三十五條 居間人應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù)：

（一）嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則、公司要求，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，配合監(jiān)管部門(mén)的檢查及調(diào)查工作。

（二）遵守誠(chéng)實(shí)信用原則，忠實(shí)履行中介義務(wù)，積極促成投資者與公司簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同。

（三）保守因開(kāi)展居間合作知悉的公司商業(yè)秘密及投資者信息，不泄露或者轉(zhuǎn)遞給他人。

  第三十六條 居間人不得存在以下行為：

（一）以任何形式參與期貨配資，變相非法集資或者融資；

（二）接受投資者委托，代理投資者從事期貨交易，或者代理投資者辦理賬戶(hù)開(kāi)立、銷(xiāo)戶(hù)、結(jié)算簽字、資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢(xún)等事宜；

（三）為投資者提供集中交易場(chǎng)所或者交易設(shè)施，以公司員工、代理人的身份對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)，擅自印刷和發(fā)放宣傳資料，以及向投資者發(fā)出容易使其對(duì)居間人身份產(chǎn)生誤解的其他信息；

（四）虛構(gòu)居間人或者擔(dān)任掛名居間人；

（五）隱瞞重要事實(shí)或者進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述，提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息，夸大或者片面宣傳投資業(yè)績(jī)，向投資者作獲利保證或者共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的承諾，誘使投資者進(jìn)行期貨交易；

（六）為投資者介紹代理人代其進(jìn)行期貨交易；

（七）要求公司支付與居間合作無(wú)關(guān)的費(fèi)用；

（八）介紹超出風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者從事期貨投資，超過(guò)居間合同約定的合作范圍開(kāi)展居間活動(dòng)；

（九）委托他人代理其開(kāi)展居間活動(dòng)；

（十）以任何形式向投資者提供包括但不限于品種、價(jià)位、方向、數(shù)量等指向明確的交易建議；

（十一）以欺騙、詆毀、低于公司成本的價(jià)格等惡性競(jìng)爭(zhēng)手段開(kāi)展業(yè)務(wù)，排擠其他居間人或期貨從業(yè)人員，損害行業(yè)利益;

（十二）通過(guò)非法手段或者以合法形式掩蓋非法目的等手段，將本應(yīng)屬于公司或者投資者的利益違法轉(zhuǎn)移給其他主體；

（十三）從事法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定和協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。

  居間人存在上述違禁行為的，公司將按照有關(guān)規(guī)定或居間合同約定采取相關(guān)措施并追究其責(zé)任，同時(shí)按規(guī)定向行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行登記報(bào)告。

第五章 居間報(bào)酬管理

  第三十七條 公司根據(jù)居間人所介紹客戶(hù)的交易手續(xù)費(fèi)等凈收益情況，按照約定向居間人支付居間報(bào)酬。

  第三十八條 居間報(bào)酬的相應(yīng)稅費(fèi)由居間人承擔(dān)，公司按照規(guī)定為居間人代扣代繳相關(guān)稅費(fèi)。開(kāi)發(fā)居間業(yè)務(wù)的人員應(yīng)向居間人解釋相關(guān)稅收政策。

  第三十九條 每月結(jié)束后，結(jié)算部計(jì)算出居間人報(bào)酬，報(bào)財(cái)務(wù)管理部審核，公司領(lǐng)導(dǎo)審批。

  第四十條 公司不得向未按規(guī)定進(jìn)行信息登記的居間人支付居間報(bào)酬，不得超額或者變相向居間人支付居間報(bào)酬。

第六章 居間人違約管理

  第四十一條 居間人在開(kāi)展期貨居間業(yè)務(wù)過(guò)程中，因本人過(guò)失或者過(guò)錯(cuò)給客戶(hù)造成損失的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)賠償責(zé)任。

  第四十二條 公司在合作過(guò)程中發(fā)現(xiàn)居間人存在違反法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則、本辦法或居間合同等行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理，按照有關(guān)規(guī)定和居間合同的約定可采取合規(guī)談話(huà)、暫停新業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)、降低返傭比例、暫停、緩發(fā)、扣除部分或全部居間報(bào)酬、不予續(xù)簽或立即解除居間合同、上報(bào)行業(yè)協(xié)會(huì)等措施。若居間人行為對(duì)公司造成不良影響或損失，應(yīng)要求居間人消除影響，賠償損失；情節(jié)嚴(yán)重的，追究法律責(zé)任。涉嫌犯罪的，公司應(yīng)向有權(quán)機(jī)關(guān)舉報(bào)。

第七章  附則

  第四十三條 本辦法由公司客服中心負(fù)責(zé)解釋。

  第四十四條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，原《徽商期貨有限責(zé)任公司居間人管理辦法（2022年修訂）》（皖徽期〔2022〕21號(hào)）同時(shí)廢止。