一、投資者分類政策

我部根據(jù)投資者據(jù)實(shí)填寫的《普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷》按照固定的評分規(guī)則，進(jìn)行打分及分類，具體標(biāo)準(zhǔn)如下：

二、產(chǎn)品或服務(wù)分級政策

我部針對目前已上架產(chǎn)品，根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容和形式等將投資咨詢產(chǎn)品或服務(wù)分為風(fēng)險(xiǎn)管理類、研究分析類、交易咨詢類、培訓(xùn)及其他類，參考中期協(xié)《期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，將產(chǎn)品進(jìn)行以下分類、分級。

三、適當(dāng)性匹配要求及標(biāo)準(zhǔn)

我部按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則銷售投資咨詢產(chǎn)品，遵守下列匹配要求：

（一）投資期限、投資品種、期望收益等符合投資者的投資目標(biāo)；

（二）產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級；

（三）中國證監(jiān)會、協(xié)會和公司規(guī)定的其他匹配要求。

普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的匹配，按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定：

（一）C1、C2 類投資者不可以購買或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級的投資咨詢產(chǎn)品或服務(wù)；

（二）C3 類投資者可購買或接受 R3 風(fēng)險(xiǎn)等級的投資咨詢產(chǎn)品或服務(wù)；

（三）C4 類投資者可購買或接受 R3、R4 風(fēng)險(xiǎn)等級的投資咨詢產(chǎn)品或服務(wù)；

（四）C5 類投資者可購買或接受 R3、R4、R5 風(fēng)險(xiǎn)等級的投資咨詢產(chǎn)品或服務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者不可以購買或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級的投資咨詢產(chǎn)品或服務(wù)。專業(yè)投資者可購買或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級的投資咨詢產(chǎn)品或服務(wù)。

投資者主動(dòng)要求購買風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資咨詢產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，公司在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者后，須要求投資者簽署特別風(fēng)險(xiǎn)警示書，確認(rèn)其已知悉產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力的事實(shí)及可能引起的后果。